Роскошный офис, деловая обстановка, убедительные и обаятельные менеджеры и самое главное — предложение, от которого трудно отказаться. Но доверяя свои деньги внешнему управлению, можно больше никогда их не увидеть

Быть обманутым на 100 тысяч рублей может каждый.Читайте также:Финансовые мошенники: как не распрощаться с деньгами навсегда Быть обманутым на миллион долларов — удел избранных, тех, кто до этого сумел такие деньги заработать. Как разводят на финансовом рынке тех, кто решил на нем поиграть и поверил в сверхприбыль?

Шикарный огромный офис в «Москва-Сити», молодые люди в дорогих костюмах, гул, потому что все говорят. Можно выловить отдельные фразы: кто-то кричит, что надо продавать, кто-то объясняет, что у акций Google огромный потенциал. У того, кто впервые здесь оказался, возникает ощущение, что он свидетель одной из сцен фильма «Волк с Уолл-Стрит». Представители компании предлагают вложить деньги на международных фондовых рынках. Тех, кто поверил менеджерам и перевел свои сбережения, объединяет одно: денег своих они больше не видели.

В данном случае, речь идет о компании «Инвестиционный Финансовый Центр» (IFC), но схема, которую она использует, — распространена. Формально IFC занимается консультированием, но многие клиенты считают, что их ввели в заблуждение. Чтобы отстоять свои права они объединились. Один из потерпевших создал сайт, где собраны истории клиентов. Андрей (имя изменено) рассказал, что его «окучивали» полгода, прежде чем он согласился приехать в офис:

Андрейклиент IFC«Менеджеры рассказали, что будет доверительное управление, высокая прибыль, небольшие риски, я буду греться вдали от Москвы в жарких странах и в смартфоне смотреть, как растет мой счет и прибыль, что комиссия профессионального управляющего составит всего 30%, а остальное это прибыль клиента. Показывали портфели акций «Альфа» и «Бета», и какие они прекрасные показатели дают, выписали сертификат на пять акций Apple общей стоимостью 3500 долларов, в общем, фейерверк щедрости. И я имел неосторожность всему этому поверить, поверить в сказку на 45 этаже «Москва-Сити».

Но сказка быстро закончилась — стоило только внести деньги на счет. Мы связались с этим потерпевшим, он предоставил редакции договоры и другие документы. В презентации компании на первой странице говорится, что IFC — это альтернативный источник дохода в размере 80% годовых в валюте. Уже интересно. Важный момент: в «Москва-Сити» находится ООО «Инвестиционный Финансовый Центр», с ней заключался договор на оказание консультационных услуг, а счет открывался в другой компании — загадочном Imperial Global Markets, зарегистрированном в офшоре. Туда и переводились средства.

Обещанное доверительное управление превратилось в высокорискованные спекуляции валютой на Forex. Управляющий, который якобы находился за пределами России и связывался с клиентом по телефону, сначала сам торговал, а потом стал подключать владельца счета, просил его следить за котировками и закрывать сделки. В итоге за 45 дней 14000 долларов — на тот момент почти миллион рублей — превратились в ноль. На самом деле никаких управляющих и не было, утверждает бывший менеджер по продажам этой организации. Он представился Business FM именем Бурак:

Буракбывший менеджер по продажам«C помощью хитрых методов платформы Metatrader просто эти деньги наглядно «сливаются». Чтобы показать, что клиент вложил деньги и просто их слил. А деньги, соответственно, уже у брокера самого, оседают внутри компании. Выглядит, как партнер, финансовый консультант этого брокера — как будто две разные организации, но они созданы одними и теми же людьми».

Компания IFC на вопросы Business FM Не ответила. В офшор клиентов завлекают отсутствием налогов. Ведь там с полученной прибыли не придется ничего отдавать государству. Но на практике те, кто потерял свои деньги, сталкиваются с другой проблемой — никакой ответственности московский офис не несет. Все жалобы предлагают решать непосредственно с компанией, с которой подписан договор. То есть отправляться в офшор. Подобная схема распространена,

В Москве или другом городе России открывается красивый офис. В нем работает российская компания, с условным названием «Финансовый Глобальный Суперцентр». С формальной стороны, она занимается консультированием или обучением работе на финансовых рынках. Компания активно привлекает клиентов, но якобы не для себя, а для своего зарубежного партнера, какого-нибудь международного брокера, условно назовем его International Capital Group Ltd. Между этими компаниями может быть агентское соглашение, а у российской стороны могут быть даже какие-то лицензии, например, для совершения брокерских операций. Это чтобы в рамочку повесить, клиентам показывать, какие они законопослушные. У международного брокера, конечно же, счет находится в офшоре. Клиенту объясняют, что это выгодно, ведь налоги с прибыли платить не надо.

Но нужна ли такому брокеру эта прибыль? В таких компаниях действует замкнутая система — никакого рынка нет. Все, что клиент проиграет, — станет прибылью компании.Читайте также:Deutsche Bank расплатится за аферы с российскими акциями В такой ситуации велик соблазн управляющему не зарабатывать, а терять. К тому же современные системы позволяют «нарисовать» убыток постфактум. Поскольку в любом брокерском соглашении есть предупреждение о рисках, то вся ответственность за результат возлагается на клиента. Но большинство людей не любят изучать документы. К тому же обаятельный менеджер всегда объяснит, что это лишь формальность. Те, кто относят в такие компании 10-15 тысяч долларов, практически лишены возможности отстоять свои права в суде, ведь процесс с компанией, которая находится в офшоре и может быть разбросана по разным юрисдикциям, — затратное дело, говорит партнер Paragon Advice Group Александр Захаров:

Александр Захаровпартнер Paragon Advice Group«Разрешение данного спора может быть достаточно выгодно для клиента только в одном случае, если он может доказать то, что его договор не передавал никаких полномочий собственно брокеру либо агенту для управления счетом и принятия решений для совершения каких-либо сделок. Как правило, подобные ситуации, если и имеют позитивный исход для клиентов, это достаточно серьезные суммы и достаточно серьезные возможности со стороны тех клиентов, которые потеряли эти суммы, поскольку разбирательство и даже ведение переговоров, выход на бенефициаров и склонение бенефициара с точки зрения возможности принятия решения для возмещения — это уже частный порядок, который ведут серьезные переговорщики. Даже не адвокаты, а те люди, которые обладают влиянием на тех лиц, и они могут обеспечить негативные последствия для злоумышленников, которые, по сути, наживаются на подобных ситуациях».

Косвенный признак аферистов — чрезмерно настойчивые менеджеры. Еще бы, ведь в таких компаниях за клиентов платят щедрое вознаграждение — до 6% от внесенной суммы. Понятно, что ни в одной настоящей инвестиционной компании столько менеджерам не платят. Бывает еще и система бонусов: например в IFC за клиента в 500 тысяч долларов дают миллион рублей.
Похожая схема использовалась и в «Лаборатории Инвестиционных Технологий»: учебный центр привлекал клиентов и рекомендовал открыть счет в IfamDirect, там же можно было доверить свои деньги в управление. Но потом у клиентов начались проблемы с выводом средств. Связаться с представителями компании Business FM не удалось.

Сегодня схему применяют одни компании, а завтра — другие. Смысл остается: не стоит отправлять свои деньги туда, где защитить их практически невозможно. Есть риск распрощаться с ними навсегда. Такое может произойти, даже если офшор предлагает уважаемый профессионал с многолетним опытом работы. Вот в какую неприятную ситуацию попали VIP-клиенты известной финансовой группы. Почти 300 тысяч долларов доверил инвесткомпании Михаил. Доверил, потому что много лет знал основателя и руководителя:

Михаилклиент инвесткомпании Nord Capital«Главный фигурант этой истории — это не сказать, что друг, но мой полуприятель с общими спортивными интересами. И главное, с большим количеством общих знакомых — приличных и достойных людей. Тогда себя он рекомендовал как председатель правления или президент компании Nord Capital — Яков Шляпочник. Когда он мне предложил разместиться у него с определенным уровнем доходности, то я согласился. Новация его компании в том, что он торгует на американских и азиатских биржах, используя роботы».

Теперь клиенты сомневаются, были ли роботы. Или их использовали как приманку для вывода денег на зарубежные счета. Например, у Михаила договор был подписан с кипрской Nord Captal Financial Services Ltd. Поначалу доходность действительно была. Но затем в СМИ появилась информация, что в офисе Nord Capital в Москве прошли обыски, а в отношении неустановленных лиц в компании возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере. Попытка снять деньги ни к чему не привела. Суммарно, если учесть выплаты за все время сотрудничества с компанией, этому клиенту удалось вернуть около трети вложенных средств. Затем личный кабинет перестал открываться с помощью логина и пароля, на сайте появлялось сообщение об ошибке, телефон бывшего друга не отвечал.

Business FM удалось пообщаться с несколькими клиентами. Президент Ассоциации региональных операторов связи Юрий Домбровский подтвердил, что потерял деньги в Nord Capital.Читайте также:«Сидишь как зомбированный!» Обманутые клиенты языковой школы рассказали о неожиданных кредитах Правда, не уточнил, с какой именно компанией группы сотрудничал. В договоре другого клиента фигурирует Nord Capital Financial Advisory Services Limited. Источник, близкий к компании, рассказал Business FM, что в офшорных компаниях группы VIP-клиенты потеряли более 40 млн долларов за последние несколько лет. В компании Nord Capital эту информацию опровергли. В распоряжении Business FM есть документ Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC от 18 декабря 2015 года). Из него следует, что Nord Capital Advisors LLC (NFA ID #431852) и Яков Шляпочник (NFA ID #436172) лишились членства в Национальной Фьючерсной Ассоциации после жалоб некоторых клиентов в 2015 году. В пресс-службе Nord Capital пояснили, что обвинения комиссии о нарушениях в американской компании Nord Capital Advisors не нашли подтверждения, была заключена сделка: окончание расследования в обмен на прекращение работы на территории США.

У российской компании «Норд-Капитал» нет дочерних компаний, в отношении ООО «Норд-Капитал» и его сотрудников никогда не поступали жалобы клиентов, не возбуждались уголовные дела, говорится в ответе пресс-службы. Впрочем, для тех, кто пытается вернуть свои деньги из офшорных компаний, это и не важно. В России они не могут защитить свои интересы. А если деньги перемещались из одной юрисдикции в другую, то сделать это в зарубежном суде сложно и дорого.

В Центробанк поступает много жалоб от граждан на услуги, которые были оказаны им иностранными поставщиками финансовых услуг. В 2016 году Служба по защите прав потребителей финансовых услуг получила более 200 таких жалоб. Это несопоставимо с масштабом жалоб на большие финансовые рынки. Но если учесть, что жалуется далеко не каждый человек, можно сделать обоснованное предположение, что число пострадавших от подобного рода компаний выше, рассказал Business FM руководитель службы по защите прав потребителей финансовых услуг Банка России Михаил Мамута:

Михаил Мамутаруководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению финансовой доступности Банка России«Банк России не может защитить в этой ситуации права потребителей. В соответствии с законом иностранные юридические лица не могут оказывать финансовые услуги на территории РФ. Для этого они должны быть зарегистрированы, как российские юридические лица, получить лицензию, разрешение и так далее. Но последнее время, к сожалению, достаточно часто встречается схема, когда через представительство или вообще не связанное с головной компанией юридическое лицо в Российской Федерации гражданам предлагается заключить договора с иностранными финансовыми компаниями. Проблема в том, что граждане зачастую недостаточно внимательно читают договор, который им предлагают подписать, или не до конца понимают, или не обращают должного внимания, что стороной договора является вовсе не российская финансовая организация, а организация, зарегистрированная на Кипре или в Люксембурге, или в какой-то другой юрисдикции. Возможно, значительную роль здесь играет обещание высокой доходности, на которую не скупятся подобные продавцы услуг. И это снижает осторожность и осмотрительность граждан».

Заманить в финансовую западню можно разными способами. Это может быть массированная реклама в СМИ семинаров, как делает «Лаборатория Инвестиционных Технологий», активный обзвон и супервыгодные предложения, как у менеджеров IFC и разных форекс-компаний или отношения на личном доверии, которые использовал основатель Nord Capital. Каждому обладателю денег хочется, чтобы их было больше, но не каждый готов разбираться в деталях, и есть категория людей, которая это понимает и пользуется в своих интересах. Пострадавшие могут обратиться в правоохранительные органы с подозрением на мошенничество, то есть введение в заблуждение. Но надо понимать, что расследование может затянуться. И даже, если факт мошенничества будет доказан, это не гарантирует возврат средств.